Проверка на дропов
Дроп — человек, чей банковский аккаунт используют для чужих переводов, часто без его ведома. Принять платёж от дропа — прямой путь к заморозке средств и разбирательству с банком. EID выявляет незаконное использование банковских аккаунтов и учитывает это в оценке благонадёжности клиента.
Что такое дроп и почему это риск для обменника
Дроп — человек, чей банковский аккаунт используют для чужих переводов, часто без его ведома. Принять платёж от дропа — верный путь к заморозке средств и разбирательству с банком.
Как проверка встроена в оценку благонадёжности
Проверка на дропов идёт вместе с остальными сигналами оценки благонадёжности: базами государственных органов, финансовым рейтингом, цифровым отпечатком и чёрными списками BestChange.
Подробнее об оценке благонадёжностиЧто ещё входит в оценку вместе с проверкой на дропов
- Финансовый рейтинг по данным НБКИ.
- Fingerprint — оценка цифрового отпечатка на предмет ботов и массовой регистрации.
- Чёрные списки BestChange — крупнейшего агрегатора криптообменников в России.
Как это связано с проверкой банковских документов
Дроп нередко всплывает уже на этапе платежа: чек или выписка, которую присылает такой клиент, — ещё один повод присмотреться внимательнее.
Подробнее о проверке банковских документовЧастые вопросы
Кто такой дроп?
Человек, чей банковский аккаунт используют для чужих переводов, часто без его ведома. Для обменника принять платёж от дропа — прямой путь к заморозке средств и разбирательству с банком.
Как проверка на дропов встроена в оценку благонадёжности?
Как один из сигналов наравне с базами государственных органов, финансовым рейтингом, цифровым отпечатком и чёрными списками BestChange. Итог — общий рейтинг и рекомендация, а не отдельная проверка сама по себе.
Что происходит, если клиент оказался дропом?
Решение остаётся за вами: сервис даёт оценку, а не блокирует клиента. Обычные сценарии — запросить дополнительные документы, снизить лимиты по операциям или отказать в услугах, если статус клиента — «преступник».
Связана ли проверка на дропов с проверкой банковских документов?
Да, они дополняют друг друга. Дроп нередко всплывает уже на этапе платежа — чек или выписка, которую он присылает, становится ещё одним поводом для внимательной проверки документа.
Проверка на дропов заменяет проверку паспорта и живости?
Нет, это разные задачи. Паспорт и живость подтверждают личность аппликанта, а проверка на дропов — что его банковский аккаунт не используют посторонние для чужих переводов.