KYC для криптообменника
KYC для криптообменника — не одна проверка, а весь путь клиента от загрузки паспорта до P2P-перевода. EID проводит клиента через идентификацию личности, проверку живости, оценку благонадёжности и проверку платежей — и на каждом шаге возвращает результат с рекомендацией.
Идентификация личности клиента
Первый шаг — подтвердить, кто перед вами: прочитать паспорт, проверить его действительность по базам государственных органов и убедиться, что документ предъявляет живой человек.
Подробнее об онлайн-идентификацииПроверка паспорта РФ
Сервис читает данные с фотографии паспорта, подтверждает действительность документа по базам государственных органов и ищет следы редактирования скана.
Подробнее о проверке паспорта РФПроверка живости
Перед камерой должен быть живой человек, а не фотография, чужой экран или заранее записанное видео.
Подробнее о проверке живостиДетекция дипфейков
Каждая запись проверки живости отдельно проверяется на следы синтетической подмены лица — дипфейк, выполнивший все задания, всё равно уходит в отказ.
Подробнее о детекции дипфейковСравнение лица с фото в документе
Фотография из паспорта сравнивается с видеопотоком liveness, чтобы подтвердить: документ предъявляет его владелец, а не посторонний человек.
Подробнее о сравнении лица с фотографией в документеПоиск дублей биометрических данных
Лицо аппликанта сверяется с другими изображениями в базе — на случай, если этот же человек уже проходил проверку под другим именем.
Подробнее о поиске дублей биометрических данныхОценка благонадёжности клиента
Документы могут быть настоящими, а клиент — нет. EID оценивает благонадёжность клиента и возвращает рейтинг с рекомендацией.
Подробнее об оценке благонадёжностиСанкционные списки и базы государственных органов
Поиск клиента в санкционных списках, перечнях террористов и экстремистов и базах МВД, ФССП и судов.
Подробнее о проверке по санкционным спискамПроверка номера телефона
Подтверждение того, что заявленный номер телефона действительно принадлежит аппликанту.
Подробнее о проверке номера телефонаФинансовый рейтинг по кредитной истории
Анализ всей кредитной истории клиента по данным НБКИ.
Подробнее о финансовом рейтинге клиентаЦифровой отпечаток: боты и массовые регистрации
Оценка цифрового отпечатка клиента на предмет использования ботов или массовой регистрации нескольких аккаунтов.
Подробнее о цифровом отпечаткеПроверка на дропов
Выявление незаконного использования банковских аккаунтов — ещё один сигнал оценки благонадёжности.
Подробнее о проверке на дроповПроверка банковских документов
Чек или выписка, которую присылает клиент, тоже проверяется: на следы редактирования, валидность данных и совпадения в общей базе документов.
Подробнее о проверке банковских документовПроверка P2P-платежей
Отдельная система риск-менеджмента для сделок между продавцом и покупателем криптовалюты — подтверждает, что перевод действительно был выполнен.
Подробнее о проверке P2P-платежейЧастые вопросы
Что входит в комплексную проверку клиента криптообменника?
Четыре блока: идентификация личности (паспорт, живость, сравнение лица, поиск дублей биометрии), оценка благонадёжности (базы государственных органов, санкционные списки, номер телефона, финансовый рейтинг, цифровой отпечаток, проверка на дропов), проверка банковских документов и проверка P2P-платежей.
В каком порядке проходят проверки?
Сначала идентификация и живость — подтверждение личности и того, что документ предъявляет его владелец. Дальше — оценка благонадёжности. Проверка документов и P2P-платежей подключается там, где в вашем сценарии участвуют переводы.
Можно ли использовать только часть проверок, а не весь сценарий?
Да. Подключение по API гибкое: можно собирать собственные сценарии проверок на основе данных сервиса и использовать только нужные шаги, не беря сценарий целиком.
Что получает обменник по итогам сценария?
По каждой проверке — результат и рекомендацию, а по оценке благонадёжности — ещё и рейтинг клиента. Всё встраивается в ваш интерфейс, клиент никуда не уходит.
Кому подходит такой сценарий?
Криптообменникам, крипто-трейдерам, криптовалютным биржам и игровым платформам — всем, кто принимает клиентов онлайн и несёт финансовый риск за чужую личность.
Можно ли попробовать сценарий до интеграции?
Да, начать можно с тестовой среды: на ней видно, как сервис ведёт себя на ваших сценариях, до какой-либо интеграции.