Проверка P2P-платежей
В P2P-сделке обменник стоит между двумя незнакомыми людьми и вынужден верить на слово, что деньги отправлены. EID — система риск-менеджмента для неттинга сделок продавцов и покупателей криптовалют: она отвечает на вопрос, действительно ли был выполнен перевод или против вас действуют мошенники.
На чём строится оценка
- Благонадёжность клиента по авторской методологии eid.
- Нетипичное поведение клиента во время онбординга и обмена.
- Анализ цифрового следа.
- Проверка банковских документов на признаки подделки по десяткам параметров.
- Поиск участника сделки в накопленной базе мошенников.
Когда приходит результат
Оценка приходит до того, как сделка закрыта, — вместе с рекомендацией, что с ней делать.
Частые вопросы
Как понять, что P2P-перевод действительно был выполнен?
Присланный контрагентом чек — не доказательство: именно его подделывают чаще всего. EID проверяет банковский документ на признаки подделки по десяткам параметров и сверяет его с общей базой документов, одновременно оценивая самого участника сделки: благонадёжность, цифровой след и поведение во время обмена.
Чем это отличается от обычной проверки банковского документа?
Документ — только один из сигналов. В P2P-сделке EID оценивает ещё и самого участника: благонадёжность по авторской методологии eid, нетипичное поведение во время онбординга и обмена, цифровой след, а также ищет его в накопленной базе мошенников. Решение строится на совокупности этих сигналов, а не на одном чеке.
Когда приходит результат проверки?
До того, как сделка закрыта, — вместе с рекомендацией, что с ней делать. Оценка нужна в момент, когда деньги ещё не ушли, иначе в ней нет смысла.