Оценка благонадёжности клиента
Документы могут быть настоящими, а клиент — нет. EID оценивает клиента, чтобы снизить финансовые риски, и ищет связи с противозаконной деятельностью. На выходе — рейтинг и понятная рекомендация, а не сырые данные, которые надо трактовать самому.
Что именно проверяем
- Номер телефона: действительно ли заявленный номер принадлежит аппликанту.
- Базы государственных органов: МВД, ФССП, суды. Поиск среди террористов и экстремистов, проверка по санкционным спискам.
- Финансовый рейтинг: анализ всей кредитной истории по данным НБКИ.
- Чёрные списки BestChange — крупнейшего агрегатора криптообменников в России.
- Fingerprint: оценка цифрового отпечатка на предмет использования ботов или массовой регистрации.
- Проверка на дропов: выявление незаконного использования банковских аккаунтов.
Как применяется
Мы даём оценку благонадёжности потенциального клиента. В зависимости от рейтинга EID вы строите свои приёмы риск-менеджмента: надёжного пропускаете, у сомнительного запрашиваете дополнительные документы или видеоинтервью и снижаете лимиты по операциям, а тому, кто попал в категорию «преступник», отказываете в услугах.
Откуда берётся рейтинг
Благонадёжность клиента оценивается авторской методологией eid и приходит вместе с рекомендацией, что делать с этим клиентом дальше.
Частые вопросы
Что делать, если клиент получил статус «ненадёжный»?
Решение всегда за вами: сервис даёт оценку, а не блокирует клиента. Типовые сценарии для ненадёжного — запросить дополнительные документы, провести видеоинтервью, снизить лимиты по операциям. Статус «преступник» — основание отказать в предоставлении услуг. Правила вы настраиваете под свою политику риск-менеджмента.
Что такое дроп и как вы его находите?
Дроп — человек, чей банковский аккаунт используют посторонние. Для обменника это прямой путь к заморозке средств и разбирательству. EID выявляет незаконное использование банковских аккаунтов и учитывает это в оценке благонадёжности вместе с цифровым отпечатком и признаками массовой регистрации.
Проверяете ли вы клиента по санкционным спискам?
Да. В рамках оценки благонадёжности выполняется поиск по санкционным спискам, а также по перечням террористов и экстремистов и по базам МВД, ФССП и судов.