Проверка по санкционным спискам
Санкционный статус клиента — риск, который проще закрыть на входе, чем разбирать постфактум. EID ищет аппликанта в санкционных списках, перечнях террористов и экстремистов и базах государственных органов — МВД, ФССП, судах — и учитывает результат в оценке благонадёжности.
Что проверяется
- Санкционные списки.
- Перечни террористов и экстремистов.
- Базы государственных органов: МВД, ФССП, суды.
Как результат используется
Поиск по спискам — один из сигналов оценки благонадёжности вместе с финансовым рейтингом, номером телефона, цифровым отпечатком и проверкой на дропов. На выходе — общий рейтинг клиента и рекомендация.
Подробнее о финансовом рейтинге клиентаЕсли клиент найден в списке
Найденное совпадение отражается на рейтинге благонадёжности. Решение, что делать дальше — запросить дополнительные документы, снизить лимиты или отказать в услугах, если статус клиента «преступник», — остаётся за вами.
Связь с проверкой на дропов
Поиск по спискам и проверка на дропов — часть одной оценки благонадёжности и вместе формируют итоговый рейтинг клиента.
Подробнее о проверке на дроповЧастые вопросы
Какие списки проверяются?
Санкционные списки, перечни террористов и экстремистов, а также базы государственных органов — МВД, ФССП и судов.
Это отдельная проверка или часть чего-то большего?
Часть оценки благонадёжности клиента: поиск по спискам идёт вместе с финансовым рейтингом, номером телефона, цифровым отпечатком и проверкой на дропов, а на выходе — общий рейтинг и рекомендация.
Что происходит, если клиент найден в санкционном списке?
Решение остаётся за вами: сервис даёт оценку и рекомендацию, а не блокирует клиента автоматически. Обычная практика — запросить дополнительные документы, снизить лимиты или отказать в услугах, если статус клиента — «преступник».
Как это связано с проверкой на дропов?
Обе проверки — часть одной оценки благонадёжности и вместе учитываются в итоговом рейтинге клиента.
Нужно ли клиенту предоставлять для этого что-то, кроме паспорта?
Нет, для проверки по спискам достаточно данных, которые клиент уже указал при идентификации.